באמצעות מערכות אלו ,משרד האוצר ,מאפשר השוואה חד ערכית של התשואות בגופים המוסדיים השונים,בתוספת מדדי הסיכון מסויימים וכן יכולת השוואה מול ביצועי מדדי שוק ההון

החיסכון הפנסיוני מיועד לאפשר לעובד השכיר והעצמאי לשמור על רמת חיים סבירה של בני המשפחה במקרה של מוות מוקדם או נכות עד גיל הפרישה
וכן לשמור על רמת חיים מותאמת להכנסות/שכר ,מגיל הפרישה.

יועץ פנסיוני מוגדר בחוק כמי שקיבל רישיון יועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר- הממונה על שוק ההון, הביטוח וחסכון.
יועץ פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו באמצעות מוצר פנסיוני שאין לו זיקה אליו.
כלומר, על היועץ הפנסיוני להיות אובייקטיבי ולא מוטה בעת מתן הייעוץ,
כדי להבטיח ייעוץ אובייקטיבי,חלה חובה מוסרית על היועץ לגבות את שכר הטירחה אך ורק מהמיועץ ולא מהגופים המוסדיים [חברות בטוח,קרנות פנסיה וקופות גמל].